依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定大額交易單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支要向上級(jí)報(bào)告。但不可能每一筆錢都會(huì)查，銀行是有設(shè)置相應(yīng)的規(guī)則，下面，就快和360常識(shí)網(wǎng)一起了解相關(guān)知識(shí)吧！
本文目錄
1、朋友轉(zhuǎn)50萬到我銀行卡會(huì)查嗎？
2、突然存30萬銀行會(huì)查嗎
3、每天進(jìn)賬2～3萬銀行會(huì)查嗎
朋友轉(zhuǎn)50萬到我銀行卡會(huì)查嗎？
正常合法的轉(zhuǎn)賬，自然不會(huì)被查。若是涉及到非法資金，或者可能為幫助朋友從事非法活動(dòng)提供了幫助，則被查的可能性就非常大了。在遇到類似問題的時(shí)候一定要留個(gè)心眼，不能意氣用事。
大金額交易銀行會(huì)進(jìn)行調(diào)查，假如你們彼此之間經(jīng)歷過經(jīng)濟(jì)來往，且額度數(shù)據(jù)信息有類似紀(jì)錄，銀行不會(huì)過多查看，假如你們是第一次大額交易，銀行系統(tǒng)會(huì)提醒出賬工作人員留意資金的安全性，且會(huì)關(guān)心出賬工作人員賬戶資金來源是否合理合法！
突然存30萬銀行會(huì)查嗎
突然存30萬到銀行賬戶，是有可能被列入大額可疑交易進(jìn)行監(jiān)控的。
根據(jù)《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，從2019年1月1日起，個(gè)人賬戶的大額交易及流水異常將接受央行監(jiān)控管理。
該通知要求，當(dāng)自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)時(shí)，可能會(huì)被視作可疑交易而上報(bào)。
監(jiān)控的范圍不僅包括一般的銀行卡、信用卡賬戶，也包括支付寶、微信支付等非銀支付機(jī)構(gòu)的記錄。
每天進(jìn)賬2～3萬銀行會(huì)查嗎
其實(shí)，銀行卡每天進(jìn)賬3萬元是否會(huì)被查，并沒有明確規(guī)定。一般只要資金來源于合法途徑，就算被銀行監(jiān)管調(diào)查，也不用過多擔(dān)心。個(gè)人賬戶的金額，通常銀行是不會(huì)查詢錢款具體來源的。
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